Verichap KYCGuide KYC : principes & étapes
Le KYC (Know Your Customer) vise à vérifier l’identité du client, comprendre la nature de la relation d’affaires et évaluer les risques associés. Il est au cœur des dispositifs LCB/FT et s’applique tout au long du cycle de vie client.
Collecte et vérification des pièces (CNI, passeport, permis). Contrôles d’authenticité, validité, cohérence des données et présence de la personne (liveness).
Détection de PEP, sanctions, interdictions, listes négatives ; vérification adresse, activité et moyens de paiement utilisés.
Évaluation du risque client (faible, moyen, élevé) selon l’origine des fonds, la zone géographique, le comportement et le produit souscrit.
Mise à jour périodique des dossiers, surveillance des transactions, détection d’anomalies, et escalade (déclaration d’opérations suspectes le cas échéant).
